{"id":46142,"date":"2025-08-29T17:47:27","date_gmt":"2025-08-29T20:47:27","guid":{"rendered":"https:\/\/tudonominuto.com.br\/portal\/?p=46142"},"modified":"2025-08-29T17:47:53","modified_gmt":"2025-08-29T20:47:53","slug":"para-coibir-lavagem-de-dinheiro-receita-iguala-fintechs-a-bancos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/tudonominuto.com.br\/portal\/2025\/08\/29\/para-coibir-lavagem-de-dinheiro-receita-iguala-fintechs-a-bancos\/","title":{"rendered":"Para coibir lavagem de dinheiro, Receita iguala fintechs a bancos"},"content":{"rendered":"
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\u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 desde 1891<\/strong><\/p>\n<\/div>\n

\"\"Mala com o dinheiro do crime apreendido (arquivo)\u00a0Foto: PF\/divulga\u00e7\u00e3o<\/b><\/span><\/div>\n
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TNM\/Por ECONOMIA JB
\nredacao@jb.com.br com\u00a0Ag\u00eancia Brasil<\/em><\/a><\/h3>\n<\/div>\n

Bruno de Freitas Moura –\u00a0<\/strong>A Receita Federal\u00a0determinou que as\u00a0fintechs\u00a0<\/em>estejam sujeitas \u00e0s mesmas regras dos bancos, no que se refere a obriga\u00e7\u00e3o de fornecer informa\u00e7\u00f5es que levem ao combate a crimes, como lavagem de dinheiro. A instru\u00e7\u00e3o normativa foi publicada no\u00a0Di\u00e1rio Oficial da Uni\u00e3o<\/em>\u00a0(DOU) desta sexta-feira (29)<\/a>.<\/p>\n

Fintechs<\/em>\u00a0s\u00e3o empresas de tecnologia com atua\u00e7\u00e3o no mercado financeiro, que oferecem, por meio de plataformas\u00a0online<\/em>, servi\u00e7os de cr\u00e9dito, pagamento, gest\u00e3o financeira, empr\u00e9stimo e investimento.<\/p>\n

A decis\u00e3o foi adiantada na quinta-feira (28), na esteira de tr\u00eas grandes opera\u00e7\u00f5es de combate ao crime organizado, que identificaram um enorme esquema de lavagem de dinheiro.<\/p>\n

Foram cumpridos mais de 400 mandados judiciais, incluindo 14 de pris\u00e3o e centenas de buscas e apreens\u00f5es, em pelo menos oito estados. Os grupos criminosos movimentaram, de forma il\u00edcita, aproximadamente R$ 140 bilh\u00f5es.<\/p>\n

Mais transpar\u00eancia<\/h2>\n

No seu primeiro artigo, a instru\u00e7\u00e3o normativa estabelece que s\u00e3o medidas para o combate aos crimes contra a ordem tribut\u00e1ria, inclusive aqueles relacionados ao crime organizado, em especial a lavagem ou oculta\u00e7\u00e3o de dinheiro e fraudes.<\/p>\n

Os ind\u00edcios de crimes ser\u00e3o objeto de comunica\u00e7\u00e3o \u00e0s autoridades competentes, enfatiza a Receita Federal.<\/p>\n

Para tanto, as institui\u00e7\u00f5es de pagamento e os participantes de arranjos de pagamentos [fintechs<\/em>] sujeitam-se \u00e0s mesmas normas e obriga\u00e7\u00f5es acess\u00f3rias aplic\u00e1veis \u00e0s institui\u00e7\u00f5es financeiras integrantes do Sistema Financeiro Nacional – SFN – e do Sistema de Pagamentos Brasileiro – SPB – relativas \u00e0 apresenta\u00e7\u00e3o da e-Financeira.<\/p>\n

O e-Financeira \u00e9 um documento com movimenta\u00e7\u00f5es de alto valor. A instru\u00e7\u00e3o normativa \u00e9 assinada pelo atual secret\u00e1rio especial da Receita Federal, Robinson Barreirinhas.<\/p>\n

Fake news do Pix<\/h2>\n

Em nota divulgada na noite de quinta-feira (28), a Receita tinha afirmado que as\u00a0fintechs<\/em>\u00a0t\u00eam sido utilizadas para lavagem de dinheiro porque h\u00e1 um v\u00e1cuo regulamentar, j\u00e1 que elas n\u00e3o t\u00eam as mesmas obriga\u00e7\u00f5es de transpar\u00eancia e de fornecimento de informa\u00e7\u00f5es a que se submetem todas as institui\u00e7\u00f5es financeiras do Brasil h\u00e1 mais de 20 anos.<\/p>\n

Segundo \u00f3rg\u00e3o, sabendo que havia essa diferencia\u00e7\u00e3o, o crime organizado se aproveitava dessa brecha para movimentar, ocultar e lavar dinheiro sujo.<\/p>\n

No ano passado, a Receita publicou uma instru\u00e7\u00e3o normativa que estendia as obriga\u00e7\u00f5es de transpar\u00eancia e informa\u00e7\u00f5es \u00e0s\u00a0fintechs<\/em>\u00a0para valer a partir de janeiro de 2025. Mas a medida foi revogada depois de uma campanha de desinforma\u00e7\u00e3o, com as chamadas\u00a0fake news<\/em>.\u00a0(com\u00a0Ag\u00eancia Brasil)<\/em><\/p>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

A Receita Federal\u00a0determinou que as\u00a0fintechs\u00a0estejam sujeitas \u00e0s mesmas regras dos bancos, no que se refere a obriga\u00e7\u00e3o de fornecer informa\u00e7\u00f5es que levem ao combate a crimes, como lavagem de dinheiro. A instru\u00e7\u00e3o normativa foi publicada no\u00a0Di\u00e1rio Oficial da Uni\u00e3o\u00a0(DOU) desta sexta-feira (29).<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[21,12,25,10,32,24,8,9,33,35],"tags":[],"class_list":["post-46142","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-destaque","category-economia","category-interior","category-justica","category-ploitica","category-policia-2","category-policia","category-politica","category-politica-2","category-politica-politica"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/tudonominuto.com.br\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/46142","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/tudonominuto.com.br\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/tudonominuto.com.br\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tudonominuto.com.br\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tudonominuto.com.br\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=46142"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/tudonominuto.com.br\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/46142\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":46145,"href":"https:\/\/tudonominuto.com.br\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/46142\/revisions\/46145"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/tudonominuto.com.br\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=46142"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/tudonominuto.com.br\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=46142"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/tudonominuto.com.br\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=46142"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}